公司是基于互聯(lián)網(wǎng)的供應鏈金融服務(wù)平臺，由中國南車(chē)、中國北車(chē)、中國鐵建等企業(yè)聯(lián)合發(fā)起設立，致力于打造大企業(yè)與供應鏈上中小企業(yè)、銀行金融機構共同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新金融平臺?，F公司為了追加投入，提升平臺單日融資規模、滿(mǎn)足監管和風(fēng)控要求、新設相關(guān)專(zhuān)業(yè)公司、全國市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力量投放、技術(shù)開(kāi)發(fā)投入、安全體系建設等，計劃引進(jìn)30家(原則上不超過(guò)30家)外部戰略投資方對公司進(jìn)行增資，增資完成后，新增投資方在公司的持股比例合計不超過(guò)60%，擬新增注冊資本不超過(guò)24000萬(wàn)元。

 

　　一、公司基本情況

 

　　該公司是基于互聯(lián)網(wǎng)的供應鏈金融服務(wù)平臺。由中國南車(chē)、中國北車(chē)、中國鐵建、國機集團等企業(yè)聯(lián)合發(fā)起設立的混合所有制股份企業(yè)，于2015年5月在北京石景山科技園區注冊成立。

 

　　公司依托中國中車(chē)集團(前中國南車(chē)、中國北車(chē))、中國鐵建集團、中國機械工業(yè)集團、首鋼集團強大的產(chǎn)業(yè)背景，與眾多金融機構、機構投資者緊密攜手，為其產(chǎn)業(yè)鏈眾多上下游企業(yè)提供全方位的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)。目前主要產(chǎn)品是“云信”。

 

　　云信是云鏈金融平臺上流轉的企業(yè)信用。是由大型企業(yè)集團通過(guò)云鏈金融平臺，將其優(yōu)質(zhì)企業(yè)信用轉化為可流轉、可融資、可靈活配置的一種創(chuàng )新型金融服務(wù)。云信具有安全、高效、實(shí)時(shí)的特點(diǎn)。云信也是有期限的，產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)在云信期限內通過(guò)云鏈金融平臺，可將其接收的云信進(jìn)行轉讓、融資或持有。云信為產(chǎn)業(yè)鏈上廣大企業(yè)提供了全新的經(jīng)濟往來(lái)結算工具，既大大提高結算效率，也為中小企業(yè)提供了一個(gè)便捷、低成本融資的新通道。

 

 

　　平臺首批股東年營(yíng)收規模超 1.2萬(wàn)億，資產(chǎn)規模超過(guò)1.5萬(wàn)億，行業(yè)涉及廣泛，產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)數十萬(wàn)家。中國金融認證中心是中國人民銀行和國家信息安全管理機構批準成立的國家級權威安全認證機構，為平臺提供銀行最高等級安全服務(wù)。世紀互聯(lián)為平臺提供全程運營(yíng)商級數據托管服務(wù)。構建了由核心企業(yè)、中小企業(yè)、銀行、機構投資者與消費者構成的多級生態(tài)圈。

 

 

　　二、投資亮點(diǎn)

 

　　(一)依托大企業(yè)做產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新金融平臺

 

　　云鏈金融致力于打造大企業(yè)與供應鏈上中小企業(yè)、銀行金融機構共同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新金融平臺，依托大企業(yè)在實(shí)體經(jīng)濟中的行業(yè)領(lǐng)軍地位和優(yōu)質(zhì)信用，充分利用銀行等金融機構給予大企業(yè)的授信和資金支持，在嚴格遵循國家法律框架基礎上，創(chuàng )新出一種可拆分、流轉、融資的電子付款承諾函(云鏈金融平臺稱(chēng)其為“云信”，類(lèi)似于“企業(yè)承兌匯票”)。

 

　　當前，經(jīng)濟下行壓力增大，降低大企業(yè)融資成本與中小企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題并存。大企業(yè)可以憑借自身優(yōu)質(zhì)信用，在云鏈金融平臺獲得“云信”授信，使用“云信”向供應商支付，有效降低大企業(yè)現金占用量。同時(shí)，幫助供應商提前開(kāi)展流轉和融資，降低整個(gè)供應鏈融資成本。二是大企業(yè)可利用收到的“云信”進(jìn)行拆分流轉，快速清理債務(wù)鏈上各企業(yè)間三角債，降低企業(yè)負債。三是大企業(yè)利用其優(yōu)質(zhì)信用通過(guò)所屬財務(wù)公司籌集低成本資金，支持中小企業(yè)低成本融資，并獲取供應鏈金融收益。

 

　　云鏈金融平臺通過(guò)模式創(chuàng )新，有效解決了中小企業(yè)融資難題，不僅提高融資速度，將線(xiàn)下企業(yè)融資流程全面優(yōu)化整合到互聯(lián)網(wǎng)線(xiàn)上，實(shí)現中小企業(yè)當日申請當日放款的高效融資。還降低了融資成本，大企業(yè)向中小企業(yè)支付“云信”后，中小企業(yè)可以利用“云信”可拆分、可轉移支付等特性，向其他中小企業(yè)流轉大企業(yè)優(yōu)質(zhì)信用償付欠款，降低中小企業(yè)現金需求量，進(jìn)而降低企業(yè)融資成本。

 

　　(二)云信產(chǎn)品優(yōu)勢顯著(zhù)

 

　　1、可流轉

 

　　中小企業(yè)從下游企業(yè)接收到云信，將持有的云信轉讓給上游供應商，結轉應付賬款，即云信的流轉。因云信流轉基于線(xiàn)上，流轉過(guò)程方便、快捷，不占用企業(yè)銀行授信，不再占用保證金，云信流轉不發(fā)生任何費用。

 

　　2、可融資

 

　　基于真實(shí)貿易背景，中小企業(yè)將下游企業(yè)的應收賬款向金融機構或商業(yè)保理企業(yè)進(jìn)行保理，在提供供貨合同、發(fā)票、發(fā)貨單等基礎信息后， 以其持有的云信作為保理融資還款保證，完成融資。

 

　　3、可靈活配置

 

　　中小企業(yè)可根據業(yè)務(wù)發(fā)展需求，按需結算及融資;在云信到期日前，企業(yè)可靈活安排結算金額和期限。

 

　　三、增資方案

 

　　1.本項目計劃引進(jìn)30家(原則上不超過(guò)30家，具體根據市場(chǎng)情況確定)外部戰略投資方對公司進(jìn)行增資，增資完成后，新增投資方在公司的持股比例合計不超過(guò)60%，擬新增注冊資本不超過(guò)24000萬(wàn)元，其中，新增28家(根據市場(chǎng)情況確定)投資方每家(含一致行動(dòng)人)新增注冊資本金不超過(guò)1000萬(wàn)元，新增2家(根據市場(chǎng)情況確定)投資方每家(含一致行動(dòng)人)新增注冊資本金不超過(guò)2000萬(wàn)元。(新增投資方數量及投資金額，根據市場(chǎng)情況確定)

 

　　2.本次增資，具體投資金額不得低于經(jīng)融資方上級單位評估備案后的價(jià)格。

 

　　3.公司治理安排：增資完成后，根據《中華人民共和國公司法》等法律法規建立規范的公司治理結構及相關(guān)章程制度。

 

　　四、募集資金用途

 

　　1.保理公司追加投入，提升平臺單日融資規模;

 

　　2.滿(mǎn)足監管和風(fēng)控要求，新設相關(guān)專(zhuān)業(yè)公司;

 

　　3.全國市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力量投放;

 

　　4.技術(shù)開(kāi)發(fā)投入;

 

　　5.安全體系建設。

圖片來(lái)源：找項目網(wǎng)